Система отслеживает официальные публикации RBI, SEBI и FIU-IND, а также санкционный список OFAC, выделяет значимые изменения и показывает их в едином дашборде на трёх языках. Руководство описывает актуальный production-контур и порядок проверки сигнала.
Для NBFC-MFI значимы циркуляры и notifications RBI (регистрация, margin-cap на процентную ставку, Fair Practices Code, поведение агентов по взысканию), публикации SEBI, отчётность и списки non-compliant NBFC от FIU-IND (PMLA/AML), а также санкционные списки OFAC. Публикации выходят на разных сайтах, на английском и хинди, и часто доступны только как PDF.
Система автоматически обнаруживает новую версию, извлекает текст HTML или PDF, сохраняет отпечаток файла и только затем формирует сигнал. Руководитель получает краткий вывод, но решение всегда можно проверить по официальному документу.
Каждое заключение сопровождается ссылкой на первоисточник. SHA-256 PDF участвует в контроле версии, поэтому замена файла по прежнему URL также обнаруживается.
Расписание задано в часовом поясе Индии (IST, Asia/Kolkata) и работает без выходных. Одновременно выполняется только один обход, чтобы не создавать конфликтов записи в SQLite.
| Источник | Что контролируется | Частота |
|---|---|---|
| RBI | Notifications, circulars, master directions (Reserve Bank of India) | ежечасно |
| SEBI | Публикации Securities and Exchange Board of India | ежечасно |
| FIU-IND | Financial Intelligence Unit — AML/PMLA, список non-compliant NBFC | каждые 4 часа |
| OFAC | SDN и Consolidated List | каждые 6 часов |
MCA (Ministry of Corporate Affairs) и Income Tax / CBDT пока не подключены к контуру — их сайты защищены анти-бот механизмами, требуется браузерный обход. RBI PDF-CDN и OFAC доступны через дополнительный слой (headless-браузер, для OFAC — с резидентным прокси) поверх обычного HTTP-получения. Действующие источники — RBI, SEBI, FIU-IND, OFAC — работают штатно.
Интерфейс разбит на четыре вкладки в верхней части экрана.
Главный экран. Обзор за выбранный период и карточки изменений с уровнем критичности, оценкой релевантности и пометкой «требуется действие». Есть фильтры по типу и теме; нерелевантные публикации скрыты по умолчанию.
Все изменения по дате, с пагинацией. Для каждого — тип (новый / обновлённый), уровень критичности и ссылка на источник.
История проверок по всем источникам: статус (успешно / частично / ошибка), длительность, сколько найдено и сколько новых событий. Подтверждает, что мониторинг реально работает.
Пайплайн обработки по шагам, список всех источников и технологический стек.
Каждое изменение получает один из четырёх уровней — он определяет, насколько срочно нужно реагировать.
Метка «требуется действие» ставится отдельно: она означает, что событие, скорее всего, требует конкретного шага со стороны комплаенс-команды.
Статус обхода показывает полноту конкретной проверки, а не наличие или отсутствие регуляторных изменений.
| Статус | Как читать | Что делать |
|---|---|---|
| succeeded | Все обнаруженные разделы обработаны | Обычный контроль карточек |
| partial | Основной результат сохранён, но часть URL недоступна | Открыть ошибку и оценить затронутый раздел |
| failed | Источник не удалось обработать | Проверить первоисточник вручную и эскалировать |
68 документов под наблюдением по 4 источникам, 34 PDF сохранены как evidence с SHA-256 отпечатком — текст извлечён из всех, включая двуязычные хинди/английские циркуляры RBI, распознанные локальным OCR (Tesseract, hin+eng).
Бот — отдельный канал доставки: @regina_ai_regulatory_bot присылает важные события и обзоры прямо в Telegram, используя ту же базу, что и дашборд.
| Команда | Что делает |
|---|---|
/subscribe | Подписаться на уведомления о важных событиях |
/digest | Получить обзор за период по запросу |
/lang | Выбрать язык сообщений (RU / EN / HI) |
/unsubscribe | Отписаться от рассылки |
Помимо команд по запросу, бот сам присылает еженедельный обзор и оповещения о критичных событиях.